| |
Суть причины мирового кризиса |
| |
Того, кто не задумывается о далеких трудностях,
непременно поджидают близкие неприятности.
КОНФУЦИЙ (ок. 551-479 до н.э.)
древнекитайский мыслитель, основатель конфуцианства
Ульянов-Ленин утверждал, что наилучший способ уничтожить капиталистическую систему — это ослабить и разложить ее валюту посредством инфляции.
Ленин был абсолютно прав: нет более тонкого и верного способа переворота существующих основ общества. Великие экономисты утверждают, что нынешний кризис еще «дна» не достиг и в ближайшее время вряд ли достигнет. И что предложили? Ничего, к сожалению. А кризис развивается… Суть кризиса в любой системе есть накопление в этой системе результатов какого-то внутреннего противоречия, присущего ей, до уровня, после которого система начинает разрушаться. В кредитно-денежных системах современных государств и Евросоюза имеется им всем присущее противоречие: национальные банки и банки Евросоюза выдают в экономику кредиты, как будто они древние ростовщики. Но выдав в экономику определенную сумму денег в виде кредита, каждый банк через определенное время должен изъять у получателей его кредита — вдумайтесь — ВСЮ СУММУ ВЫДАННОГО КРЕДИТА С ПРОЦЕНТАМИ!
Во времена, когда деньгами было золото, эта схема денежно-кредитных отношений себя оправдывала. Потому что золото не банки выпускали, оно добывалось тяжелым трудом. Банки могли лишь аккумулировать деньги (золото) у себя и затем выдать его в долг на какое-то время. Деньги, появляясь в обращении, и спустя установленный срок возвращались в банк. За это время в мире добывалось золото, которого хватало или не вполне хватало на возврат процентов. При этом действовал известный рыночный механизм: если золота на рынке начинало не хватать, оно росло в цене, стимулируя этим золотодобычу, и противоречие в кредитно-денежных системах разрешалось.
Но золото давно ушло из сферы обращения. В настоящее время деньги в экономику страны выпускают только национальные банки и банки Евросоюза. И выпускают по давно сложившейся схеме. И каждый из этих банков (за исключением одной страны), выпуская деньги в экономику путем кредитов, в итоге каждого своего законченного кредитного акта изымает денег больше, чем этим же кредитным актом он выпускает денег в экономику.
Вспомним школьную задачу про бассейн, который по одной трубе водой наливается, а по двум другим трубам вода из него выливается. В данном случае одна из опорожняющих бассейн труб (по возврату кредитов банку) пропускает через себя точно такой же расход, как и та труба, по которой бассейн наполняется (выдача кредитов в экономику), а другая труба, потоньше (изъятие процентов), пропускает часть расхода наполняющей бассейн трубы. В школьной задаче вопрос стоит так: через какое время бассейн окажется пустым? И каждому, пожалуй, в школе было ясно, что такой бассейн не может оставаться полным, в конце концов, он, без сомнения, окажется пустым.
Банкиров логике таких задач не учат. Их учат МВФ-стратегиям, замышленным великими банкирами. Каждый из банков видит пред собой «море денег» в экономике страны и всей планеты. И каждый, как мы разобрались: 1) по одной «трубе» вливает свои деньги в экономику в виде кредитов; 2) точно по такой же «трубе» изымает свои деньги из экономики, возвращая кредиты; и 3) по «трубе» потоньше каждый качает из «моря» проценты...
Все просто, как все гениальное: долги растут быстрее выдачи кредитов, и мир оказывается беспросветным должником клана мировой финансовой олигархии, которая в связи с этим открыто и детально отслеживает финансовые балансы зависимых от ее кредитов государств, и беспроигрышно играет на валютных рынках.
Если построить элементарную модель процесса, хотя бы в Exsel, то убедимся, что на такой модели экономика любой страны должна неизбежно прийти, а следовательно, периодически и приходит — к недостатку денег в обращении для возможности возврата должниками кредитов и уплаты по ним процентов.
Как только банки начинают ощущать опасность невозврата денег, скорость выдачи кредитов замедляется, а требования к должникам активизируются. И нехватка денег в экономике начинает ощущаться остро. Это рождает проблемы со сбытом продукции. Проблемы сбыта соответственно ведут к снижению объемов производства и сокращению налоговых платежей. А потребности бюджета в это время начинают быстро возрастать (необходимость помощи производителям и бедствующим группам населения), что вынуждает государства на выпуск чрезмерных объемов ничем не обеспечиваемых кредитных денег в порядке кредитов Правительству. Выпуск пустых невозвратных кредитных эмиссий вызывает обесценение денег как меры стоимости, обесценивает национальную денежную массу в стране и влечет рост цен. Рост цен вызывает дальнейшее снижение покупательского спроса и усиление режима экономии у потребителей, что усугубляет проблемы сбыта продукции и ведет к дальнейшему снижению объемов производства...
Современный кредитно-финансовый кризис, начавшийся в США и распространившийся в мире, имеет именно эту природу. В мировых финансах накопилась немыслимая для осознания сумма задолженностей, которую специалисты оценивают в 60 триллионов долларов, что примерно равно годовому объему валового внутреннего продукта планеты! В 2008 г. в США на каждый доллар в обращении приходилось примерно два доллара кредитов (в зоне евро на каждый евро — 1,8 евро кредитного долга).
В США возникла острая проблема дефицита денег для возврата кредитов с процентами. Для ее решения включаются «печатные машины» кредитно-денежной системы США, выпускающие в обращение ничем не обеспеченные доллары. Это вызывает инфляцию доллара и обесценение всей долларовой массы. Чтобы укрепить доверие к худеющему доллару, США приходится всемерно добиваться инфляции и девальвации валют других государств. В этом интересы США, МВФ и мировых валютных спекулянтов совпадают, и они действуют совместно, маскируя свои цели заботой об экспорте в третьих странах.
Казалось бы, раз это хорошо, то почему же сами США никогда не делают того, чего они хотят от других стран, почему они не девальвирую свой доллар относительно других валют для роста собственного экспорта? И почему МВФ не дает таких своих советов США? И если умеренная инфляция позволяет правительствам отдельных стран хотя бы увеличить свой сеньораж (доход от выпуска ничем не обеспечиваемых национальных денег), демонстрируя при этом населению курс своей валюты почти стабильным относительно падающего доллара как мирового эталона, то девальвация (обесценение государством своей валюты относительно доллара сверх рыночного паритета на 10–20%) совершенно без выгоды для них усугубляет их национальные проблемы.
Для мировых валютных спекулянтов девальвация валют имеет особо важный смысл, и потому они всегда стараются ее добиться. Ведь знать о предстоящей девальвации в какой-либо стране, по сути, означает то же, что, играя в карты, видеть карты партнеров.
Инфляция и девальвации валют обесценивают стоимость всемирной массы денег. Нехватка денег начинает ощущаться повсеместно и особенно остро в странах, где национальная денежная масса обесценилась девальвацией, здесь возникает острая потребность в кредитах. Кредиты рождают проблемы на будущее...
Банки из-за нехватки денег в экономике начинают задерживать платежи, отдельные становятся банкротами. Население, спасаясь от инфляции и опасаясь очередной девальвации национальных денег, начинает обращать их в иностранную валюту, а опасаясь невозврата валюты банками, старается хранить ее в домашних накоплениях. Все это усугубляет проблемы мирового кризиса по нарастающей, поэтому и дна его не видно.
Поняв же первопричину и механизм развития кризиса, можно изменить его тенденцию и добиться обратной тенденции — активизации национальной экономики за счет новых решений в сфере денежно-кредитных отношений. Утверждение, что «у нас в стране кризиса нет», — это до поры. М. Салтыков-Щедрин сказал как-то весьма поучительную фразу: «Еще не беда, если за рубль дают полрубля; а то будет беда, когда за рубль станут давать в морду».
Евгений Довгель, экономист
Газета "Антикризисное управление", №6(12) за июнь 2009 года
Источник "Антикризисное управление", №6(12) за июнь 2009 года
|
|
|
