Банкротство в Республике Беларусь
Банкротство Банкротство, Санация, Ликвидация
 
Антикризисное управление
 Главная О проекте Опыт и анализ Законодательство Вопрос-ответ Контакты 
 
Украина: Фонд гарантирования назвал размер убытков от банкротства Дельта Банка

Ориентировочная сумма потерь кредиторов в результате доведения до банкротства Дельта Банка составит не менее 24,5 млрд грн, по предварительным оценкам.
 
Банкротство Дельта Банка обошлось его кредиторам в 24,5 млрд грн
Фото: telegraf.in.ua



Об этом говорится в сообщении на сайте Фонда гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ).

"Оценочная стоимость активов банка составляет 29,2 млрд грн, или треть балансовой стоимости – 94,27 млрд грн, тогда как обязательства банка, в соответствии с реестром акцептированных требований кредиторов, – 53,77 млрд грн", - указано в сообщении.

По данным ФГВФЛ, несоответствие активов Дельта Банка их реальной стоимости обусловлено злоупотреблениями акционеров и топ-менеджмента. В частности, уполномоченное лицо Фонда гарантирования выявило факты, которые могут свидетельствовать о мошенничестве бывших акционеров и топ-менеджеров с целью получения рефинансирования.

"Установлено, что в обеспечение рефинансирования передавался один и тот же кредитный портфель, хотя в каждом из соответствующих соглашений утверждалось, что этот залог свободен от обременений. Кроме того, искажались сведения о качественных характеристиках этого залога: скрывались просрочки, указывались неверные сроки погашения", - отмечается в сообщении.

Таким образом, часть кредитов рефинансирования, выданных под залог такого кредитного портфеля, фактически была необеспеченной. Сумма убытков от такой деятельности для государства и НБУ оценивается более чем в 900 млн грн.

Фонд также выявил факты систематической фальсификации в банке документов и отчетности.

"При формировании владельцем существенного участия уставного капитала Дельта Банка использовались средства, полученные в результате проведения операций с использованием сфальсифицированных SWIFT-сообщений (фиктивные средства). Помимо этого, уставный капитал банка увеличивался за счет проведения циклических операций, в том числе, с временно привлеченными ресурсами, что привело к несоответствию зарегистрированного капитала реально внесенным средствам", - утверждает ФГВФЛ.

Другие случаи фальсификации SWIFT-сообщений и операций с фиктивными средствами выявлены при осуществлении расчетов, кассовых операций, в результате которых фиктивные безналичные средства обменивались на реальные наличные средства, а также при осуществлении скрытого кредитования отдельных контрагентов, в том числе нерезидентов. Такие операции кредитования проводились с нарушением валютного законодательства, без уплаты процентов за пользование денежными средствами, а в некоторых случаях - без намерения возвращения реальных денежных средств.

Фонд также отмечает систематическое искажение банком данных бухгалтерского учета и пруденциальной отчетности.

"Нормативы рассчитывались на основании ложных данных учета, которые учитывали фактически несуществующие средства, не отражали обременение реальных средств банка на корреспондентских счетах в иностранных банках и т. п. Это привело к системному и длительному сокрытию ненадлежащего финансового положения банка, к безосновательному привлечению кредитов рефинансирования", - сообщил ФГВФЛ.

Общая сумма мошеннических операций, проводимых с использованием сфальсифицированных документов, составляет $2,6 млрд, или 74,5 млрд грн по состоянию на 18 января 2018 года.

Фонд также выявил, что должностные лица Дельта Банка самостоятельно увеличивали лимиты по кредитным картам клиентов, получали кредитные средства с карточек клиентов без их ведома и согласия. В результате были выведены средства на сумму около 4,5 млрд грн.

Напомним, Дельта Банк был отнесен к категории неплатежеспособных 2 марта 2015, а 2 октября 2015 по предложению Фонда гарантирования вкладов физических лиц НБУ принял решение об отзыве банковской лицензии и ликвидации данного банка.



"Новое время"


 
поиск по сайту
 
  Наш альянс:
 
 
Банкротство
Информационно-аналитический ресурс "Банкротство в Республике Беларусь"
(www.bankrot.by)
 
антикризисное управление
 
 


  торги
 

Архив объявлений о торгах


  вопрос
Кто вы?
 
 
  управляющий 803
  судья 228
  юрист 1024
  банкрот 449
  кредитор 618
© bankrot.by / Банкротство в Республике Беларусь
адрес: Республика Беларусь, 220012, г. Минск, а/я 1
тел.: +375 29 650-05-70, e-mail: gv@trust.by
Design by Normality studio